事件管理平台（事件管理平台 名称）

本文目录一览：

• 1、网上骗子转账警察知道银行卡号,可以锁定骗子，为什么不破案呢？

• 2、手机银行购买基金显示非柜面业务限制怎么办？

• 3、银行卡显示涉案会不会有事

• 4、电信诈骗交易风险事件管理平台怎么接入

网上骗子转账警察知道银行卡号,可以锁定骗子，为什么不破案呢？

因为这个账号不一定就是骗子本人的，绝大多数都是骗子在网上买的其他人的账号，因此，很难找到真正的骗子。近年来，随着互联网经济的快速发展，形形色色的网络经济犯罪层出不穷，“网络黑灰产业”就是其中之一。网络黑灰产业，指的是电信诈骗、钓鱼网站、木马病毒、黑客勒索等利用网络开展违法犯罪活动的行为。“黑产业”指的是直接触犯国家法律的网络犯罪，“灰产业”则是游走在法律边缘，往往为“黑产”提供辅助的行为。

随意买卖银行卡为各种电信网络犯罪提供了便利，已经成为助推电信网络新型违法犯罪的“黑灰产业”。明知将银行卡出售给别人，极大可能用于电信网络诈骗、洗钱及逃税等违法犯罪行为，但是因贪图蝇头小利，不顾后果，仍然非法出售银行卡给他人使用。其行为已经涉嫌妨害信用卡管理罪。

2019年12月16日，公安部、中国人民银行联合下文《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（银发〔2019〕304号），联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为。《通知》明确规定，金融机构应严格按照银发85号文要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，对上述个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

该措施启用后，相关人员纳入金融信用基础数据库管理，也就是将违法违规行为记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在淘宝快捷支付购物等等，同时也不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等等。

手机银行购买基金显示非柜面业务限制怎么办？

是的；对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉案账户外的其他账户业务。

终止非柜面交易的相关要求规定：

1、银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。

2、对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变；对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本人的联系电话。

银行卡显示涉案会不会有事

根据261号文明确要求，只要经公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单，银行和支付机构将中止该账户所有业务。

截至目前，由工、农、中、建、交、邮储6家银行参与入驻的河北省反诈骗中心共紧急止付、冻结涉案账户5892个；广发银行去年全年各营业网点累计堵截假人假证等异常开户2455例。

拓展资料：

涉案账户指的是该实名银行账户涉及某个案件或者是司法机关需要，而司法机关一旦侦查确定该银行卡存在违法交易行为之后，该持卡人的银行账户就成为了银行涉案账户了。一旦某个持卡人的银行账户变成了涉案账户，那么银行就会根据法院要求立即冻结该银行卡内的所有资产，届时持卡人将无法使用该卡进行任何交易活动。当银行账户成为涉案账户后，持卡人只能够积极配合公安机关调查，调查完成后，如果没有其他问题的话，那么银行就会将该账户解锁。

当自己的银行账户被认定为涉案账户后，如果对公安机关给出的结果有异议，那么可以联系公安机关进行确认，随后银行会根据确认的结果对持卡人账户进行相应处理。银行账户一般在被认定为涉案账户后，基本上都是需要等待案件审理完成后，法院才会要银行恢复涉案账户的正常使用。

银行卡被司法机关冻结之后只是说明该用户涉嫌了违法交易，并不是一定会对持卡人进行什么操作，只是司法机关正处于侦查阶段，为了更好的调查才会冻结银行卡，也有可能是因为其他原因。有可能是因为该持卡人在短期内频繁挂失银行卡或者是银行卡出现了大规模的大额转账、来路不明的转账等，这些都会导致银行卡被冻结。

现如今银行卡的办理越来越困难，主要就是为了防止不法分子利用银行卡进行各种消费金融违法活动。另外，对于自己不用的银行卡，最好是不要外借或者是售卖，这都有可能会导致你变成违法人员，甚至可能会受到公安的处罚。不用的银行卡最好的处理方式就是进行销卡或者是销户，这样也可以更好的避免银行卡上的身份信息被泄露。

电信诈骗交易风险事件管理平台怎么接入

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